? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?區(qū)塊鏈“資金盤”騙局：傳銷式拉人頭，賭誰跑得快

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?2019-7-10? ? 青野鴻蒙

李強（化名）至今還不愿相信自己居然也踩了雷?！拔沂莻€比特幣的礦工，自認看過了上百個資金盤，也繞過了很多坑。沒想到最后還是栽在了波場（超級）社區(qū)?！?/span>

繼80萬會員注冊的Tokenstore被爆“跑路”后，“幣圈第一大盤”PlusToken和宣稱與波場有關(guān)的波場超級社區(qū)疑似崩盤，徹底讓一眾幣圈人士震驚于資金盤的“脆弱”。

“之前就算有各種資金盤跑路的消息，但我一直覺得它們兩個肯定沒問題?！币晃粠湃ν婕覍τ浾弑硎?。

實際上，這些資金盤最核心的特點就是用高額返利，吸引玩家拉人頭?！斑@類項目，就像擊鼓傳花，你永遠不知道（項目）在誰接盤的時候就崩了，不過唯一可以確定的是，越晚入局的人，風(fēng)險越大。”一位投資者形容。

而玩家并不是不了解其中的關(guān)竅，只是在跟“盤主”賭，賭誰跑得快。新京報記者發(fā)現(xiàn)，雖跑路頻發(fā)，但資金盤仍在活躍，花十幾萬元就可以成為“盤主”，進而“割韭菜”。

資金盤是指以資金流通形式，拆東墻補西墻，用后加入會員的錢支付給前面會員的網(wǎng)絡(luò)傳銷形式。中倫文德律師事務(wù)所高級合伙人陳云峰曾公開表示，區(qū)塊鏈會受到資金盤的青睞主要有三個原因：匿名性、熱度高、用戶重疊。

6月28日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會發(fā)布《關(guān)于繼續(xù)警惕投資虛擬貨幣市場的風(fēng)險提示》，提醒廣大投資者增強風(fēng)險防范意識。

新京報記者了解到，目前，尚有多個涉嫌傳銷性質(zhì)的項目正在運行中，也有人對記者表示，自己正積極參與新盤的建設(shè)。

孫宇晨項目遇“李鬼”：波場超級社區(qū)疑似崩盤

自6月30日晚起，波場超級社區(qū)的APP就只能打開，不能登錄，有玩家查詢在平臺上存儲的波場幣，發(fā)現(xiàn)疑似已被轉(zhuǎn)出。

李強說，波場超級社區(qū)的獎勵制度、運行機制跟其他的資金盤并沒有本質(zhì)不同，但是因為該項目對外宣傳時標(biāo)榜跟波場以及孫宇晨的緊密關(guān)系，因此才覺得“靠譜”。

孫宇晨，波場創(chuàng)始人，被部分媒體稱為“馬云最年輕的門徒”，其最近的一次集中曝光是6月初以破紀(jì)錄的天價拍下巴菲特慈善午宴。

“波場超級社區(qū)”一直對外宣稱是uTorrent公司做的項目，而uTorrent是波場27個超級代表之一。

一位玩家給記者提供的項目宣傳資料介紹，“μTorrent超級社區(qū)，從波場拿到十塊錢的獎勵，拿出9塊獎勵給加入uTorrent超級節(jié)點的波粉。因為有這些小節(jié)點加入，超級節(jié)點才會拿到更多獎勵和收益?！?/span>

更令玩家感到信服的是，今年5月波場超級社區(qū)線下活動的合影中，除了13位社區(qū)核心成員，還有一位號稱是μTorrent超級社區(qū)運營經(jīng)理Jeffe。

“宣傳資料中的節(jié)點我們查得到，也有運營經(jīng)理背書，我們自然就相信這個平臺跟波場有關(guān)”，李強說，正是看到5月份的合影，他最后才決定加入該平臺。

記者查詢波場官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，uTorrent確實是波場27個超級代表之一。但值得注意的是，波場超級社區(qū)的名稱是“μTorrent超級社區(qū)”。

而“uTorrent”與“μTorrent”是不是同一社區(qū)？孫宇晨曾在今年6月12日回復(fù)網(wǎng)友提問時表示，“這個騙子明顯玩了文字游戲，你看u是怎么寫的”？

7月1日上午，也就是APP疑似跑路后一天，孫宇晨發(fā)微博警示資金盤風(fēng)險，并提示投資者們警惕資金盤風(fēng)險，“作為全球最為知名公鏈之一，全世界（不僅限于中國）存在一些打著波場名義做純資金盤的項目，這就跟索羅斯巴菲特孫正義馬云每天‘被投資’傳銷盤一樣。我們態(tài)度是明確的，官方不支持傳銷盤、資金盤，大家也要警惕傳銷盤、資金盤，務(wù)必注意資金安全?！?/span>

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7月9日，波場發(fā)布公開聲明表示，所謂“波場超級社區(qū)”假借波場TRON、BitTorrent和uTorrent官方的名義，許以高額返利，進行違法犯罪活動。波場TRON官方對于受騙者的心情與處境表示理解與同情，堅決反對一切打著區(qū)塊鏈技術(shù)幌子的傳銷盤和資金盤行為；自2019年1月發(fā)現(xiàn)有“波場超級社區(qū)”冒用波場TRON官方名義進行資金盤詐騙以來，波場TRON官方不斷通過微信群、微博官方渠道、微博群和抖音等渠道進行辟謠，引導(dǎo)投資者謹防詐騙，注意資金安全；網(wǎng)傳波場未辟謠或波場官方與其有關(guān)系的謠言，波場官方保留追究其誹謗與造謠法律責(zé)任的權(quán)利。

一字之差，是“李逵”與“李鬼”的區(qū)別。

記者在多個波場超級社區(qū)維權(quán)群中發(fā)現(xiàn)，多數(shù)玩家此前都認為該項目是“孫宇晨的項目”，因此才信心滿滿地入局。

花式獎勵“拉人頭”，有人自掏腰包發(fā)展下家

根據(jù)維權(quán)群中玩家的統(tǒng)計，5個月的時間，玩家已達幾十萬。按照近期波場幣0.24元左右的單價，涉及金額近10億元。

短時間內(nèi)這么快的擴張，與波場超級社區(qū)的類傳銷模式有關(guān)。

王波（化名）接觸到波場超級社區(qū)，是因為他所在的多個資金盤微信群。今年5月，項目參與者(也就是他以后的“上家”)宣傳的獎勵制度打動了他。

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根據(jù)波場超級社區(qū)推廣群中發(fā)布的獎勵制度，收益由兩部分組成，靜態(tài)收益和推廣獎勵。

首先，以用戶在APP上激活的波場幣（TRX）數(shù)量為準(zhǔn)，將用戶分為三類：激活數(shù)在1000-30000個的用戶為一級節(jié)點；激活數(shù)30001-100000個為二級節(jié)點；激活數(shù)在100000個以上是三級節(jié)點。節(jié)點就是用戶的等級，后期收益與用戶等級直接相關(guān)。靜態(tài)收益為節(jié)點分紅獎，將波場幣存入波場超級社區(qū)APP獲取利息，目前返利水平一般為0.8%每天。

“炒幣我要去擔(dān)心比特幣今天價格高了，明天價格低了，這個項目有靜態(tài)收益，收益水平也比較合理，我更踏實”，王波說。

更讓他心動的是，除了分紅，如果他能成功將項目推薦給“下家”，收益會更高。根據(jù)獎勵機制，“下家”在APP上儲存波場幣并激活后，王波獲得的推廣費用將分為兩部分：一次性的推廣獎，計算方式為“下家”激活TRX數(shù)量乘以相應(yīng)的返利比例，一到三級節(jié)點，返利比例分別是5%、10%、15%。“我是二級節(jié)點，我推薦的人存了1000個幣，我獲得的比例是1000×10%”，王波解釋。

推廣費的另一部分則是每日產(chǎn)生的，按照下級會員每日的靜態(tài)收益計算，項目方將會給參與者開出社區(qū)運營獎。以參與者等級決定代數(shù)，以下級會員每日節(jié)點分紅TRX數(shù)量為基準(zhǔn)：一級節(jié)點的一代返利額度為20%；二級節(jié)點的返利額度為一代20%，二代10%；三級節(jié)點的返利額度為一代20%，二代10%，三代20%。

除了以上獎勵，還有所謂的績效獎、專屬推廣激活獎、新增業(yè)績獎、擴代運營獎+績效獎、群主獎、幫扶獎、BTT空投獎等各種?！斑@些獎勵的目的，就是為了讓你多拉點人”，王波說。

不過，這樣的獎勵機制的確鼓勵了很多玩家積極發(fā)展“下家”。一位玩家表示，他自己投資了價值300萬人民幣的波場幣，發(fā)展了近百個“下家”，“下家”累計投資金額達1000多萬。

王波發(fā)展的80多個“下家”，是他“自掏腰包”：王波給每個人在APP上贈送了1000個波場幣。根據(jù)波場幣近期徘徊在0.24元人民幣的單價，他送出的波場幣價值約2萬元。“就是讓大家體驗一下，如果他們覺得好，可以繼續(xù)充錢”。

他告訴記者，如果算上各類推廣獎勵的返利，大概一年就能“回本”，如果有“下家”自行充錢，回本速度就會更快。

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擊鼓傳花：永遠不知道在誰接盤的時候崩了

張磊（化名）手機里50多個資金盤的微信群幾乎24小時響個不停，不斷有人推薦新的項目。

隨著今年3月起幣圈的回暖，一眾資金盤也開始活躍起來。

張磊今年初開始投資資金盤，在十?dāng)?shù)個資金盤里投資了200多萬，有的項目比較幸運，有人接盤，有的項目遭遇跑路，血本無歸?！罢垓v了將近半年，幾乎不賺不賠”。

最近他開始變得更謹慎，“主要因為最近一兩周跑路的資金盤不僅數(shù)量多，而且規(guī)模都相當(dāng)大”。

除了前面提到的波場超級社區(qū)，號稱“幣圈第一大盤”，資金規(guī)模達200億的PlusToken也在近日疑似崩盤。

根據(jù)玩家趙明（化名）的介紹，PlusToken一直對外宣稱自己是“幣圈余額寶”，智能搬磚錢包，也就是通過在多個交易所，利用價差高賣低買獲利。與波場超級社區(qū)類似，PlusToken為了“拉人頭”，也頗為“慷慨”，賬戶分四個等級，直推一層可分得100%全額獎勵，二層到十層的各分10%獎勵，十層之外獎勵15%。只需要用戶花500美元開啟智能狗，然后不斷發(fā)展下線，一旦達到“創(chuàng)始”等級，便能獲得150萬美元獎勵。

“當(dāng)時我投資50萬元，我的上家告訴我復(fù)利一年就能賺到超300萬元?！壁w明表示，她在今年4月，經(jīng)朋友介紹在PlusToken投了50萬。

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湖南省地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)顯示，實際上，早在今年3月，長沙市天心區(qū)文源派出所已對當(dāng)?shù)亍癙lusToken區(qū)塊鏈錢包”宣傳窩點進行查處。警方表示，“PlusToken區(qū)塊鏈錢包”假借區(qū)塊鏈名義，收取門檻費、發(fā)展下線、層層獎勵，具備傳銷的典型特征。

而一個名為“比特狗”的平臺，把傳銷資金盤包裝成區(qū)塊鏈娛樂寵物平臺。該平臺稱，“比特狗”是由“狗狗幣”開發(fā)團隊聯(lián)合游戲開發(fā)公司以及美國Bitdog Games基金會共同研發(fā)的區(qū)塊鏈娛樂寵物平臺。據(jù)平臺數(shù)據(jù)，“比特狗”體驗版自6月5日上線不到一個月內(nèi)，參與者已將突破2萬人，每日新增超2000人。

其運作方式也離不開“拉人頭”?！氨忍毓贰逼脚_規(guī)定，參與者需要通過推薦人推薦才能注冊成為普通會員。普通會員想要通過喂養(yǎng)“比特狗”挖礦賺錢，需要先通過推薦人創(chuàng)建一個“比特狗”賬戶，并支付99元領(lǐng)養(yǎng)一只“比特狗”。然后購買喂養(yǎng)套餐喂養(yǎng)“比特狗”，在喂養(yǎng)的過程中，“比特狗”就能通過每天挖礦產(chǎn)生BTGS虛擬貨幣。

記者發(fā)現(xiàn)，眾多平臺最顯著的特點就是通過層層獎勵機制，鼓勵玩家發(fā)展下線。

“這類項目因為沒有實際業(yè)務(wù)，要想讓盤子變大，就要不斷圈錢，進來的錢一部分用于支付前期高額的返利，目的是吸引更多人入局，另一部分就被‘盤主’套現(xiàn)。一旦當(dāng)資金盤沒有足夠的資金用于支付提現(xiàn)的時候，基本就會崩盤，”張磊說。

律師王德怡表示，有的資金盤在經(jīng)營過程中，以發(fā)展下線、復(fù)式計酬方式進行業(yè)務(wù)推廣，而這些資金盤沒有真實的項目或產(chǎn)品為支撐。

財經(jīng)評論員肖磊認為，資金盤其實是傳銷的一種變體，由于很多標(biāo)的具有標(biāo)準(zhǔn)化和交易的便捷性，導(dǎo)致資金盤能夠在很短的時間內(nèi)吸引更多的資金聚集，比以前靠拉人頭的方式來集資的方式危害更大。傳銷的話有很多法律層面的界定，比如超過三級返利體系等，但目前看，資金盤往往更具有隱蔽性，但可以達到傳銷的效果，由于拉盤導(dǎo)致前期進入的人更容易獲利，這些人為了更多人進來拉盤，就會用拉人頭的方式去傳銷式營銷，跟傳銷的本質(zhì)邏輯是一致的。

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“你知不知道，這些項目做的是傳銷？”面對記者的提問，張磊顯得并不介意，“目前很多區(qū)塊鏈資金盤都是這樣，你可以認為它是傳銷，但我認為也會有真正在做事情的項目方，我也能賺到錢?！?/span>

“實際上這類項目，就像擊鼓傳花，你永遠不知道（項目）在誰接盤的時候就崩了。不過唯一可以確定的是，越晚入局的人，風(fēng)險越大”，王波說。

十幾萬就能設(shè)計資金盤，拼的是誰跑得快

錢浩（化名）是一位比特幣場外交易員，在之前的一場“非吸案”中，被卷走了200多萬。最近，他對記者表示，開始考慮參與資金盤，并拉了一個百人的微信群準(zhǔn)備推介項目。

“我之前認識了一個打算當(dāng)‘盤主’運作資金盤的人，我打算作為早期參與者投資，也幫他拉人頭?！卞X浩說。

據(jù)他介紹，發(fā)行一款虛擬數(shù)字貨幣就是坐莊，目前有一些“外包商”提供礦機，每天能產(chǎn)出幣，同時還提供資金盤APP開發(fā)的服務(wù)，可以幫莊家設(shè)計交易系統(tǒng)。系統(tǒng)可以租用國外的服務(wù)器，把APP和網(wǎng)站都存儲在國外。

“其實很簡單，一般十幾萬左右就可以讓一個外包商幫你設(shè)計一個資金盤，一般包裝成理財產(chǎn)品，最近這類（理財）非常多”，錢浩表示。

錢浩表示，當(dāng)盤主不僅可以收取交易手續(xù)費，前期還可以囤幣，等到價格上漲后賣出賺差價。而像他們這些早期投資者，也會跟莊家一起囤幣，然后主動拉群宣傳。針對如何抬高虛擬幣價格，他說，“還是要給人一種項目很有前景，供不應(yīng)求的感覺，價格就起來了”。

是否會擔(dān)心項目跑路？錢浩表示，即使后來項目跑路了，他也不會賠錢。在他看來，他是跟莊家“打天下”的早期會員，要與盤主一起囤幣等到高點拋售，因此，短期內(nèi)利益是相通的?！扒f家感覺賺夠了，項目的確有可能下線，但那時候我早就退出來了，這類項目都是賭博，拼得就是跟盤主比誰跑得快”，他說。

當(dāng)記者問起項目名稱時，他表示不愿意透露，但已經(jīng)準(zhǔn)備好白皮書，即將上線。

區(qū)塊鏈投資人王豐（化名）表示，實際上資金盤運作套路很類似，在推出新盤早期，他們不僅會向市場拋售高額的報單虛擬幣，還會給前期投資者幾十倍的回報率，使其“嘗到大甜頭”。這樣一來，會有更多的人隨之入盤投資，圈住更多資金。然而當(dāng)盤主覺得賺夠了的時候，這個資金盤就會變成“死盤”，投資人也無法提現(xiàn)，被套牢。

“更有甚者，盤主可能會開個新盤，讓被前個資金盤‘套牢’的投資者的資金中的部分投到新盤再啟動運作。此時，一些投資人甚至?xí)驗殄X‘重新活了’而喜出望外，可能會抱著挽回損失的心態(tài)再次投資”，王豐表示。

根據(jù)記者調(diào)查，目前尚有多個帶有傳銷性質(zhì)的項目處于運營狀態(tài)中。

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投資者維權(quán)難

親朋好友介紹，進退兩難

記者通過在PlusToken、波場超級社區(qū)的多個維權(quán)群中觀察發(fā)現(xiàn)，與大多數(shù)傳銷類似，很多參與者都是經(jīng)親人、朋友介紹加入的。這就導(dǎo)致在項目跑路時，不少人表示如果報警，“感覺對不住親朋好友，怕最后查起來，讓他們被罰錢，甚至面臨牢獄之災(zāi)”。但是，不報警又想追回本金，因此進退兩難。

也有玩家會在群中公開勸告：“有沒有想過，主動報案協(xié)助調(diào)查，和包庇犯罪的區(qū)別，還有報案可以以傳銷、非法集資來追回自己的資金。早報案，早追回，控制團隊頭目?！币恍┩顿Y人決定報案。

實際上，早在2017年9月，央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會等七部門就發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，公告明確表示，任何代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣，不得為代幣或虛擬貨幣提供定價、信息中介等服務(wù)。

該公告還指出，代幣本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

知名律所合伙人肖颯公開建議投資人要收集證據(jù)。為了后續(xù)的維權(quán)道路，最現(xiàn)實的是收集一切自己與該平臺之間存在的關(guān)系，比如平臺充值、投資明細記錄截圖，加蓋公章的銀行流水等。其次，由于這種案件屬于涉眾案件，單獨一個投資人遇到的問題可能代表不了什么，但是如果很多人都存在類似的情況，那么可以建立維權(quán)群交流情況，分享信息，也方便去公安局辦案，引起重視。

針對此類案件將以什么罪名立案，尋真律師事務(wù)所律師王德怡表示，根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》中規(guī)定：［集資詐騙案（刑法第192條）］以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的；（二）單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。

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根據(jù)裁判文書網(wǎng)顯示，涉及“資金盤”的刑事案由的裁判文書有139個，其中一般涉及組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪涉及案件數(shù)最多，達86個；非法吸收公眾存款罪以及集資詐騙罪有12個，剩余為其他類型罪名。

王德怡表示，當(dāng)前諸多借區(qū)塊鏈技術(shù)做資金盤的項目崩盤跑路，而投資者難以追回損失。出現(xiàn)此類情況投資者難以通過民事訴訟途徑維護自己的權(quán)益，只能請求公安機關(guān)予以刑事立案。而此類案件的“受害人”分布在全球，這些資金盤的幕后控制人有可能在境外或者隱藏了真實身份，投資者投入的資金或代幣很可能被對方通過技術(shù)手段轉(zhuǎn)移了，因此，即便有公安機關(guān)立案偵查，相關(guān)案件的辦理也很可能十分漫長。（Via新京報）